FinTech - Regülasyon ve Haberler

  Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanının önlenmesine dair tedbirler hakkında yönetmelik değişikliği  24 Şubat 2021 Tarihli ve 31405 Sayılı Resmî Gazete 2. Mükerrer  de yayımlanan TEDBİRLER yönetmeliğinde "yirmibin" ifadesi "yetmişbeşbin" olarak güncellemişti. Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik m.5/1/(b) ile yükümlüler, işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı yetmişbeşbin TL veya üzerinde olduğunda kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterilerinin ve müşterileri adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit etmek ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almak zorunda kılınmıştı. 16 Haziran 2022 Tarihli ve 31868 Sayılı Resmî Gazete yayımlanan değişiklikle "yetmişbeşbin" ifadesi "seksenbeşbin" olarak güncellenmiş oldu.  Güncellenen bu ifade i...

Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Raporları Ödeme ve Elektronik para kuruluşları 6493 sayılı kanun  kapsamında denetime ve yükümlülükleri bulunmaktadır. Ödeme ve Elektronik para kuruluşlarının faaliyetlerini iç denetim, iç kontrol ve risk birimleri doğrultusunda denetler ve bu denetimleri üst mercilere ve yasal otoritelere (TCMB, MASAK) raporlama yaparlar.  Malumunuz geçtiğimiz yıl aralık ayında " Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para İhracı ile Ödeme Kuruluşları ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Yönetmelik" yayımlanan yeni yönetmelik ile yürürlükten kaldırılmış ve " ÖDEME HİZMETLERİ VE ELEKTRONİK PARA İHRACI İLE ÖDEME  HİZMETİ SAĞLAYICILARI HAKKINDA YÖNETMELİK " için 1 yıl uyum süreci tanınmıştı, T.C. Merkez Bankası geçtiğimiz Günlerde yayınlamış olduğu tebliğ kapsamında yönetmelik ve tebliğ de 28.02.2023 tarihine kadar uzatmış oldu. Bu kapsamda hali hazırda yapılan raporlamaların sıklığı ile yeni denetim süreçleri eklenmiş olup aşağıda paylaşılmıştır. Kurul...