Finansal Teknolojiler Alanında Yaşanan Gelişmeler ve Haberler

  Dijital Türk Lirası Kullanımına İlişkin Basın Duyurusu  29 Aralık 2022                                                                                                                     Sayı: 2022-55  Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) öncülüğünde yürütülmekte olan Dijital Türk Lirası Projesi’nin birinci faz çalışmaları kapsamında, Dijital Türk Lirası Ağı üzerindeki ilk ödeme işlemleri başarılı bir şekilde gerçekleştirilmiştir. TCMB, teknoloji paydaşları ile birlikte yürüttüğü dar kapsamlı ve kapalı devre pilot uygulama testlerine 2023 yılının ilk çeyreğinde de devam edecektir. Yapılan testler sonucu elde edilen bulgular geniş kapsamlı bir değerlendirme raporu ile kamuoyu ile paylaşılacaktır. Dijital Türk Lirası İşbirliği Platformu, 2023 yılında seçili bankalar ve finansal teknoloji firmalarının katılımlarıyla genişletilecek ve geniş katılımlı pilot testlerin gerçekleştirileceği ileri fazlara geçilecektir. Bu kapsamda, dağıtık defter teknolojilerinin ödemeler ekosistemlerinde

T.C. Merkez Bankası 2021 yılında canlıya aldığı ve bankaların sisteme dahil olduğu " Fonların Anlık ve Sürekli Transferi" ( FAST )  ile gündelik hayatta saat sınırına takılmadan bankalar arası para transferi yapılmasına imkan sağlayan sistemi devreye aldı. Devreye alınan ilk zamanlarda limitler düşük olsa da bu gün baktığımızda bireysel kullanıcılar için 5.000,00 TL fon transferi yapılmasına ve TR Karekod ile 10.000,00 TL kadar olan ödeme işlemlerine aracılık edilmesine imkan sağlanmış oldu. FAST hakkında bilgi ve limitleri buradan kontrol edebilirsiniz. Bugün geldiğimiz noktada 6493 sayılı kanun ile faaliyet yürüten ve finansal kuruluşlar arasında yer alan Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarının da FAST sistemine dahil olması ile bankalar hariç olarak kuruluşlarda artık fonların transferine 7/24 aracılık etme imkanı bulacaklar. Bu bağlamda bankalar üzerinden gerçekleşen işlemlerin Ödeme ve Elektronik Para kuruluşları üzerinden gerçekleşmesi ile kuruluşların işlem hacimlerin

MALİ SUÇLARI ARAŞTIRMA KURULU GENEL TEBLİĞİ (SIRA NO: 21) BİRİNCİ BÖLÜM Başlangıç Hükümleri Amaç ve kapsam MADDE 1-  (1) Bu Tebliğin amacı,  11/10/2006  tarihli ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik olarak, kamusal nüfuz sahibi kişiler hakkında yükümlüler tarafından alınması ve uygulanması gereken sıkılaştırılmış tedbirlere ilişkin usul ve esasları düzenlemektir. Dayanak MADDE 2-  (1) Bu Tebliğ,  10/12/2007  tarihli ve 2007/13012 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile yürürlüğe konulan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin 26/A maddesi ile 16/9/2008 tarihli ve 26999 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmeliğin 13 üncü maddesine dayanılarak hazırlanmıştır. Tanımlar MADDE 3-  (1) Bu Tebliğde geçen; a) Başkanlık: Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığını, b) F

  Gerçek Faydalanıcı Tanımının Açıklanması Gerçek Faydalanıcı bir işlemin gerçekleşmesinde asıl yararlanan yada işin asıl faydalanıcısının kim olduğu konusunda işlemi yapan kuruluş tarafında tespit edilmesi gerekmektedir. Tespit edilen gerek faydalanıcının bilgileri doğrultusunda ise Seç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanı kapsamında gereken kontrolleri yapmalı ve şüpheli bir durum tespit edildi ise bu doğrultuda aksiyon almalıdır.  Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanı Önlenmesine dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik ve Vergi Usul Kanunu Genel Tebliği Sıra No: 529'da Gerçek faydalanıcı " Yükümlü nezdinde işlem gerçekleştiren gerçek kişileri, adına işlem yapılan gerçek kişi, tüzel kişi veya tüzel kişiliği olmayan teşekkülleri nihai olarak kontrolünde bulunduran ya da bunlar üzerinde nihai nüfuz sahibi olan gerçek kişi veya kişileri ," olarak tanımlanmıştır. Gelir idaresi başkanlığı tarafından 05.09.2022 tarihinde "Gerçek Faydalanıcı Tanımının Açıkla

  Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarında Uyum Yükümlülüğü Bilindiği üzere 21.08.2022 tarihli resmi gazetede yayımlanan tebliğ ile 13 Elektronik para ve 3 Ödeme kuruluşu olmak üzere toplamda 16 kuruluşa Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından  faaliyet izni  verildi. Resmi gazete ilan edilen faaliyhet izinleri ile birlikte kuruluşlar aynı zamanda MASAK kapsamında  5549 Sayılı "Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun" ve "Suç Gelirlerinin Aklanmasının Ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik" den de yükümlülüğe girmiş oldular. Bu bağlamda yeni lisans alan kuruluşlara ve var olan kuruluşlara nacizane küçük bir hatırlatma yapmak istedim. 16.09.2008 Tarih ve 26999 sayılı Resmî Gazete yayımlanan ve  26/2/2021 Tarih ve 31407 Sayılı Gazete ile yapılan değişiklik ile  " Suç Gelirlerinin Aklanmasının Ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik &quo

BANKALARCA KULLANILACAK UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ YÖNTEMLERİNE VE ELEKTRONİK ORTAMDA SÖZLEŞME İLİŞKİSİNİN KURULMASINA İLİŞKİN YÖNETMELİKTE DEĞİŞİKLİK YAPILMASINA DAİR YÖNETMELİK TASLAĞI  Teknolojinin gelişimi ve 2020 yılında tüm dünyayı etkisi altına alan Covid 19 salgını ile birlikte teknoloji kullanımı arttı. Bu dönemde yaşanan kapanmalar, sokağa çıkma yasakları nedeniyle bir çok işimizi teknoloji ile çözümledik. Her ne kadar kabullenmek bazılarımızın işine gelmese ve ertelese de pandemi dönemi ile birlikte teknolojinin gelişimini ve teknolojiyi kabullenmek çok daha hızlı gerçekleşti.  Bu kapsamda Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) 01.04.2021 de Resmi Gazetede uzaktan müşteri edinimi ve sözleşmeler hakkında yönetmelik yayınlamış ve 06.04.2022 Tarihinde  güncelleme yaparak "Yurt Dışında Yerleşik Vatandaşlar Mevduat ve Katılım Sistemi (YUVAM) Kapsamında Uygulanacak Uzaktan Kimlik Tespitine İlişkin İlkeler" sürecini de dahil etmişti. BDDK uzaktan müşteri edinimi ve e