Resmi Gazetede bugün (28.06.2026)

-
Resim
  Resmi Gazetede Bugün; 📜   Aracı Kurumlar ve Portföy Yönetim Şirketleri Tarafından Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Tebliğ (III-42.1)’de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (III-42.1.a) Yapılan değişiklikle Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları Uzaktan müşteri edinimine dahil edildi Tanımlarda ekleme ve güncelleme yapıldı ve Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar tanıma eklendi, İş prosedürlerin oluşturulması ve test süreçlerinin yazılı halte getirilmesi Prosedürlerin yılda en az iki kez gözden geçirmeli Uzaktan müşteri ediniminde k işilere ya da üçüncü bir tarafa yükümlülük doğuran işlemlerde itiraz hâlinde ispat yükümlülüğü; aracı kurum, portföy yönetim şirketi veya kripto varlık hizmet sağlayıcıdadır Tebliğ yayınlandığı tarihte  yürürlüğe girer detaylar için : https://www.resmigazete.gov.tr/eskiler/2026/02/20260228-4.htm   📜     Kişisel Verileri Koruma Kurulunun 11/02/2026 Tarihli ...
Yorum Gönder

Tedbirler Yönetmeliği

-

 

Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanının önlenmesine dair tedbirler hakkında yönetmelik değişikliği



 24 Şubat 2021 Tarihli ve 31405 Sayılı Resmî Gazete 2. Mükerrer de yayımlanan TEDBİRLER yönetmeliğinde "yirmibin" ifadesi "yetmişbeşbin" olarak güncellemişti.

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik m.5/1/(b) ile yükümlüler, işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı yetmişbeşbin TL veya üzerinde olduğunda kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterilerinin ve müşterileri adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit etmek ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almak zorunda kılınmıştı.

16 Haziran 2022 Tarihli ve 31868 Sayılı Resmî Gazete yayımlanan değişiklikle "yetmişbeşbin" ifadesi "seksenbeşbin" olarak güncellenmiş oldu. 

Güncellenen bu ifade ile özetle,

  • işlem tutarı
  • birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 

 "seksenbeşbin" ve üzeri olan işlemlerde kimlik bilgilerinin teyidi ve kimlik tespit süreçlerinin kontrol edilmesi ve işlemin mahiyeti ile adına işlem yapan ile gerçek faydalanıcının belirlenmesi için gerekli tedbirlerin alınması gerekmektedir.



Yorumlar

Yorum Gönder

Bu blogdaki popüler yayınlar

TCMB’den Yeni Rehber: Yasa Dışı Faaliyetlere Karşı Risk Yönetimi Çerçevesi

-
Resim
TCMB’den Yeni Rehber: Yasa Dışı Faaliyetlere Karşı Risk Yönetimi Çerçevesi TCMB’den Yeni Rehber: Yasa Dışı Faaliyetlere Karşı Risk Yönetimi Çerçevesi     T.C. Merkez Bankası, ödeme ve elektronik para kuruluşlarının sunduğu hizmetlerin yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasının önlenmesine yönelik kapsamlı bir “Risk Yönetimi Rehberi” yayımladı (Kasım 2025).   🔍   Rehber; - Yönetmeliğin 27. maddesi, ( 6493 sayılı kanun )  - Bilgi Sistemleri ve Veri Paylaşım Servislerine İlişkin Tebliğ’in 19. maddesi dayanak alınarak hazırlanmış olup,  - MASAK , 5549, 6415 ve 7262 sayılı kanunlardan doğan yükümlülüklerin saklı tutulduğunu açıkça belirtmektedir.   📌   Rehberde öne çıkan başlıklar:  - Yasa dışı faaliyetlerin önlenmesine yönelik asgari senaryolar ve teknik-idari tedbirler,  - 3 saat içinde müdahale zorunluluğu olan uyarı sistemleri ,  - Sürekli izleme ve manuel kontrollerle desteklenen sistem altyapısı,  - 7/24 kesintisiz hizmet sunumu beklenti...
Devamı

TCMB’den 4 Kuruluş İçin Faaliyet İzni İptali Kararı

-
Resim
Fintech Sektöründe Kritik Gelişme: TCMB’den 4 Kuruluş İçin Faaliyet İzni İptali Kararı ve Sektör İçin Alınması Gereken Dersler   Değerli Sektör Paydaşları,   1 Şubat 2026 tarihli Resmî Gazete ’de yayımlanan tebliğler ile #TCMB, 6493 sayılı Kanun kapsamında faaliyet gösteren dört ödeme ve elektronik para kuruluşunun faaliyet izinlerini iptal ettiğini öğrenmiş bulunuyoruz.   TCMB tarafından 28 Ocak 2026 tarihinde alınan bu kararlar, regülasyona uyumun sürekliliğinin ne kadar hayati olduğunu bir kez daha gözler önüne seriyor.   İptal kararlarının detaylarına ve yasal dayanaklarına baktığımızda şu tablo ile karşılaşıyoruz:   Faaliyet İzni İptal Edilen Kuruluşlar ve Gerekçeleri: Sektör İçin Kritik Değerlendirme ve Çıkarılması Gereken "Ödev" Sektör olarak çıkarmamız gereken temel ödev şudur:   ➡️  Tasfiye Halinde Mypayz Ödeme Kuruluşu A.Ş. : 6493 sayılı Kanun’un 16. maddesinin birinci fıkrasının (b) bendi uyarınca faaliyet izni iptal edilmiştir.   ➡️ ...
Devamı

Lisans Bekleyen Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları

-
Resim
 İSTANBUL TİCARET ODASINA KAYITLI ÖDEME VE ELEKTRONİK PARA KURULUŞLARI      İstanbul Ticaret Odası üzerinden yaptığım araştırma doğrultusunda Ödeme ve Elektronik Para kuruluşu unvanı ile kayıtlı yada unvan değişikliği yapmış kuruluş/şirketlerin arttığını görmekteyiz. Bu kuruluşların bir kısmının 6493 sayılı kanunun yürürlüğe girmeden öncesinde kurulduğu gibi sonrasında kurulmuş olan kuruluşlarda mevcut. Kuruluş tarihleri üzerinden baktığımızda ise bu kuruluşların bir kısmı uzun süredir lisans almayı beklediği, bir kısmı da başvuru aşamasında beklemekle olduğu görülürken, kuruluşların yeni olup başvuru yapan kuruluşlar olduğu görülmektedir. Bu kuruluşları incelerken dikkatimi çeken ise, içlerinden bazıları Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ndan veya 01.01.2020 tarihi sonrası Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası 'dan lisans almayıp lisanslı kuruluş izlenimi veriyor olması. Bir diğeri ise Lisans alan kuruluş olup unvanını lisans kapsamında olmayan faaliyetleri gös...
Devamı