KARTLI ÖDEMELERDE FİKTİF İŞLEM

  ÖDEMELERDE FİKTİF İŞLEM

Türkiye Bankalar Birliği’nin (TBB) tanımına göre; 

POS cihazları, banka kartları veya kredi kartlarının amaç dışı kullanılması suretiyle yapılan muvazaalı işlemlere fiktif işlem denir.

Üye işyerlerinde yapılan bu türden işlemleri tespit eden bankalar, Türkiye Bankalar Birliği bünyesinde oluşturulan Fiktif İşlem Değerlendirme Komitesi’ne başvururlar. Komite’nin yaptığı değerlendirme sonucunda, fiktif işlem gerçekleştirdiği tespit edilen üye işyerlerine işlem tekrarı ve ilk işlem olması durumu göz önünde bulundurularak cezai yaptırımlar uygulanır, kara listeye alınır.

Bir üye işyeri hakkında;

• Kesinleşmiş bir yargı kararı,
• Kamu kurum ve kuruluşları tarafından verilmiş bir idari karar,
• Fiktif İşlem Değerlendirme Komitesi kararı,

olması durumunda da, o üye işyeri fiktif işlem gerçekleştirmiş sayılır ve yaptırımlar uygulanır.

Peki bu uygulanan cezai yaptırımlar nelerdir?

• Üye işyerinin POS u kapatılır,
• Finansal kuruluşlar POS için Üye işyeri ile 1 yıl süre ile sözleşme yapamaz
• Aynı eylem 5 yıl içerisinde tekrarlanırsa, 1 yıllık süre 3 yıla kadar uzatılabilir.

TBB düzenlemiş olduğu Mesleki Tanzim karar, Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankası  yeni yaptığı Ödeme ve Elektronik Para kuruluşları düzenlemelerinde, Üye iş yeri ve alt üye işyerini izlemek ve ayrıştırmak için üye işyerlerinin hizmet alınan finansal kuruluşa bildirilmesi ve bu kuruluşların ayırt edici kod veya bilgiler kullanılması istenmiştir.

Kaynak :

https://www.tbb.org.tr/tr/faaliyetler/fiktif-islemler/411

https://www.vectorstock.com/